6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной сделки :: vuzlib.su

6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной сделки :: vuzlib.su

35
0

ТЕКСТЫ КНИГ ПРИНАДЛЕЖАТ ИХ АВТОРАМ И РАЗМЕЩЕНЫ ДЛЯ ОЗНАКОМЛЕНИЯ


6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной сделки

.

6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной
сделки

Для оформления депозитной сделки используются следующие
сообщения, отсылаемые по телексу или в системе SWIFT.

Подтверждения по сделке — МТ 320 (в день заключения). Для
привлеченных депозитов (Deposits taken):                 уведомление банка-корреспондента
о получении средств (за день до даты валютирования) — МТ 210;

платежное поручение банку-корреспонденту на возврат средств
(за день до даты окончания депозита) — МТ 202. Для размещенных депозитов
(Deposits given):

платежное поручение банку-корреспонденту на перечисление
средств (за день до даты валютирования) — МТ 202;

уведомление банка-корреспондента о возврате средств (за день
до даты окончания депозита) — МТ 210.

Рассмотрим эти сообщения на примере сделки по размещению
банком «Форекс» 3 млн. долларов в межбанковский депозит в Московский народный
банк, Лондон (Moscow Narodny Bank, Lon­don) сроком на 1 неделю. Схематично
потоки сообщений и плате­жей для этой сделки выглядят следующим образом:

После заключения депозитной сделки контрагенты в тот же день
13 сентября обмениваются подтверждениями по сделке (МТ 320). За день до даты
валютирования 14 сентября банк-кредитор — КБ «Форекс» отсылает в свой
банк-корреспондент по долларам США — Банк оф Нью-Йорк платежное поручение (МТ
202) пере­числить 15 сентября 3 млн. долларов на долларовый корсчет НОС­ТРО
Московского Народного Банка, Лондон, в Стандард Чартед банк (Standard Chartered
Bank N.Y.). Московский народный банк, ожидающий поступления средств, в свою
очередь также 14 сентября отсылает в свой банк-корреспондент НОСТРО Стандард
Чартед банк, Нью-Йорк, уведомление о получении Змлн. долларов с датой
валютирования 15 сентября (МТ 210).

За день до истечения депозита, то есть 21 сентября,
банк-заем­щик — Московский народный банк, Лондон, отсылает в банк-кор­респондент
— Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, платежное пору­чение на возврат основной
суммы и начисленных процентов (3.002.916-67 USD), датированное 22 сентября,
банку «Форекс» (МТ 202), а последний в тот же день посылает в Банк оф Нью-Йорка
уведомление о поступлении этих средств на свой корсчет (МТ 210).

6.7. Оформление подтверждений по депозитной сделке

По телексу

Подтверждение депозитной сделки может быть послано текс­том
по телексу в свободном формате:

Табл. 36

ТО: MOSCOW NARODNY BANK, LONDON ATTN.: BACK-OFFICE DEPT. FROM:
BANK FOREX, MOSCOW

DEAR SIRS,

HEREWITH WE CONFIRM FOLLOWING DEPOSIT DEAL

DONE ON 13/09/94. WE LEND YOU 3,000,000.00 USD AT

5 PCT FROM 15/09/94 TO 22/09/94. WE SEND YOU USD TO

STANDARD CHARTERED BANK, NEW YORK ACC _____

ON 15/09/94. PLEASE SEND BACK PRINCIPAL AND INTEREST

ACCRUED TO THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK

ON 22/09/94.

REGARDS

В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT

МТ 320 — FIXED LOAN/DEPOSIT CONFIRMATION — со­общение,
которым обмениваются банки-контрагенты, заклю­чающие сделку по
привлечению/размещению депозита на фиксированный период. Данный формат можно
использо­вать для подтверждения деталей:

новой депозитной сделки;

пролонгации депозита;

изменения реквизитов уже заключенной депозитной сделки;

отмены сделки.

Табл. 37

—————————————————————————————————————

Ниже приводится расшифровка содержания полей; буквы «М» и
«О» означают обязательно ли в формате данное поле (mandatory) или нет
(optional).

20:(М) — указывается номер депозитной сделки в соответст­вии
с принятой в банке внутренней системой учета.

21:(М) — для новой депозитной сделки здесь должно при­сутствовать
слово NEW. В остальных случаях здесь должен стоять номер предыдущей депозитной
сделки (поле 20 преды­дущего формата МТ 320).

 22:(М) — первая часть поля содержит кодовое слово, обо­значающее
функцию сообщения.

NEW — если речь идет о новом депозите.

ROLSAM — подтверждение пролонгации (ролловера) депо­зита без
изменения основной суммы и с осуществлением процентного платежа.

ROLSAM IN — пролонгация депозита без изменения основ­ной
суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.

ROLINC — пролонгация депозита с увеличением основной суммы и
осуществлением процентного платежа.

ROLINCIN — пролонгация депозита с увеличением основ­ной
суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.

ROLDEC — пролонгация депозита с уменьшением основ­ной суммы
и осуществлением процентного платежа.

ROLDECIN — пролонгация депозита с уменьшением основ­ной
суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.

AMEND — подтверждение согласованных изменений усло­вий
заключенной депозитной сделки (основной суммы, про­цента, даты окончания или
платежных инструкций).

CANCEL — подтверждение отмены сделки.

30: (М) — дата заключения сделки или изменения условий

сделки.

31С:(М) — дата окончания депозита.

32:(М) — дата валютирования, код валюты и сумма депозита.

Буквы после номера поля со стороны банка — отправителя
подтверждения означают сторону депозита:

R — депозит привлеченный (received);

Р — депозит размещенный (paid).

34:(М) — дата выплаты процентов, код валюты и сумма про­центов.
Буква после номера кода «Р» или «R» означает, со­ответственно, уплаченные это
или полученные проценты для отправителя подтверждения.

37А:(М) — процентная ставка.

53А:(0) — здесь указывается банк-корреспондент НОСТРО
кредитора, из которого деньги будут переведены заемщику на дату валютирования.

57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО заем­щика
депозита, на корсчет которого должна поступить ос­новная сумма на дату
валютирования.

57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО кре­дитора,
на корсчет которого заемщик должен вернуть основ­ную сумму и начисленные
проценты на дату окончания де­позита.

Оформление платежных поручений на перевод средств за­емщику
и возврат средств кредитору (МТ 202), а также уве­домлений о поступлении
средств по депозитной сделке осу­ществляется по стандартной схеме,
рассмотренной для кон­версионной сделки (см. выше).

В приложениях приводятся списки дилинговых кодов банков, а
также принятые на российском рынке образцы договоров на инфор­мационное
обслуживание и генеральное соглашение об общих ус­ловиях проведения операций на
внутреннем валютно-финансовом рынке.

.

Назад

НЕТ КОММЕНТАРИЕВ

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ