4.7. Отмывание денег в России. Контроль за отмыванием денег :: vuzlib.su

4.7. Отмывание денег в России. Контроль за отмыванием денег :: vuzlib.su

79
0

ТЕКСТЫ КНИГ ПРИНАДЛЕЖАТ ИХ АВТОРАМ И РАЗМЕЩЕНЫ ДЛЯ ОЗНАКОМЛЕНИЯ


4.7. Отмывание денег в России. Контроль за отмыванием денег

.

4.7. Отмывание денег в России. Контроль за отмыванием денег

Источники незаконных средств в России могут быть разделены
на четыре крупные категории:

нелегальная продажа природных ресурсов: нефти, природного
газа, металлов и т.д.;

контрабанда алкоголя, табака, оружия и наркотиков;

доходы, извлекаемые из таких «классических» видов незаконной
деятельности, как вымогательство (рэкет), проституция, воровство,
мошенничество, кража автомобилей и т.д.;

правонарушения «белых воротничков»: расхищение
государственного имущества и средств, фальшивые декларации о доходах и
прибылях, уклонение от уплаты налогов, нелегальное «бегство»
капиталов.

Эксперты GAFI отмечают, что иностранные источники
нелегальных средств, поступающих в Россию и страны бывшего СССР для отмывания,
малоизвестны.

Наиболее распространенным методом отмывания капиталов в регионе
является открытие отдельными лицами счетов в финансовых институтах, помещение
на них значительных сумм в наличной валюте и последующий их перевод из страны
на счета подставных компаний, которые, в свою очередь, переводят их в другое
место.

Другими методами являются использование фальшивых счетов,
ведение двойной бухгалтерии и мошенничество с контрактами. Обычный сценарий
включает перевод финансовых средств в валюте на счет подставной компании за
границей якобы с целью финансирования коммерческой операции. Фальшивый контракт
на покупку товаров от подставной фирмы представляется в банк в качестве
доказательства коммерческой необходимости перевода средств. Как только деньги
перечислены, узаконенные средства могут быть свободно переведены на другой счет
или конвертированы в наличные деньги. Этот метод используется также для
расхищения государственных средств.

Для отмывания доходов от незаконной деятельности в регионе
используются также банки, обменные пункты, небанковские финансовые институты,
казино и компании по операциям с недвижимостью. Большая часть операций по
отмыванию осуществляется с использованием наличных денег или телеграфных
переводов, а также банковских и дорожных чеков.

Преступные группировки продолжают осуществлять значительные
инвестиции в недвижимость, гостиницы, рестораны и другой бизнес в некоторых
странах Западной Европы. Средства на эти цели часто поступают через
посреднические экстерриториальные компании. Отмечается налаживание связей между
организованными российскими и иностранными преступными группировками.

В России сегодня имеются объективные экономических условия
для активной легализации преступных капиталов. Незаконный оборот наркотиков,
торговля оружием и радиоактивными материалами, проституция, подпольный игорный
бизнес, организованная преступность, нелегальная финансовая и банковская
деятельность, расхищение государственных средств и фондов, безлицензионный
видеобизнес, нелегальное использование чужих авторских прав и торговых знаков,
подпольное производство алкоголя – все это более чем благоприятные условия для
возникновения значительных по меркам даже западных государств нелегальных
капиталов. Наличие таких денег в стране признается международным сообществом
как вполне достаточное условие для широкомасштабных криминальных финансовых
операций.

Положение усугубляется тем, что огромная часть
хозяйственного оборота в России обслуживается наличными деньгами. По некоторым
оценкам, «нал» обеспечивает до 60 процентов хозяйственного оборота (в
сравнении с 20 – в США, или 40 – в ФРГ). Наличный оборот существенно сужает
возможности введения эффективной отчетности финансовых и иных учреждений
(казино, салонов по продаже дорогих автомобилей и т.п.) по сделкам с
определенным «потолком».

Кроме объективных обстоятельств («теневого»
экономического фундамента) недостаточно для проведения широкомасштабных
операций по отмыванию. Необходимо иметь хорошо развитые связи с основными
финансовыми центрами мира: Лондоном, Нью-Йорком, Токио, Цюрихом,
Франкфуртом-на-Майне и т.д.

Факты свидетельствуют: такие связи российскими преступниками
установлены и расширяются. Началось активное встречное перемещение денежных
средств. Упростился выезд из России – появилась легальная возможность вложения
денег в иностранную недвижимость, ценные бумаги, предметы роскоши. Такие
операции проводятся даже во время туристических поездок по иностранным
финансовым центрам и «налоговым раям».

С другой стороны, и наша страна достаточно быстро
превращается в сферу приложения иностранного криминального капитала. Например,
Ассоциация российских банков считает, что за последние два года в Россию
перекочевали порядка 16 миллиардов долларов мафиозного капитала. Растет
«долларизация» отечественной экономики, а количество обращающихся в
России «зеленых», используемых населением для защиты своих доходов,
достигает, по различным оценкам, 12 миллиардов долларов США. Валюта в стране
давно свободно конвертируется в тысячах и тысячах обменных пунктах.

Свыше 3 тыс. преступных группировок специализируется на
легализации преступных доходов, почти 1,5 тыс. таких группировок образовали в
этих целях собственные легальные хозяйственные организации. До 80%
хозяйственных объектов негосударственного сектора экономики находятся под
контролем криминальных сообществ, взимающих с них плату, в том числе свыше 500
банков, около 50 бирж, практически вся сеть мелкооптовой и розничной торговли.
По экспертным оценкам, 2/3 легализуемых средств, полученных таким путем,
вкладываются в развитие криминального предпринимательства, 1/5 часть
расходуется на приобретение недвижимости (1).

Характерной особенностью технологий отмывания криминальных
денег в России является незаконное обналичивание денежных средств с целью
сокрытия следов происхождения и последующего вовлечения в нелегальный либо
легальный хозяйственный оборот.

.

Назад

НЕТ КОММЕНТАРИЕВ

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ